Tudatos pénzkezelés, Edukáció
Személyes, vagy csoportos tájékoztatás keretében, átfogó általános pénzügyi termék ismeretet adunk, ami segítség a mindennapi pénzügyekben. Pénzügyi mentor segítségével személyes konzultáció keretében lehetőség van, teljesen személyre szabott tájékoztatást, információkat kapni.
A hétköznapok során nem is gondolunk arra, a rohanó életünkben, a gyors megszokott költési szokásaink, a napi rutinok, mennyivel magasabb kiadásokat eredményeznek a pénztárcánkban, mint ha ugyan ezt tudatosan, előre tervezett csatornák felhasználásával tesszük. Megmutatjuk egy átlagos család , az éves kiadásainak előre tervezésével, tudatosan , hogyan tud akár 200 ezer forintot megtakarítani.
Elhivatottak vagyunk a pénzügyi kultúra területén a fejlesztésben. Hisszük, ha termék ismeretet adunk, részletesen bemutatjuk különböző a termékcsoportokat, azok jellemzőit, helyes használatukat, ez tudatos, előre tervezett és megfontolt döntéseket eredményez a hétköznapok során.
Tartson lépést a pénzügyeivel, kérjen információt tőlünk.
költségcsökkentés + haszonoptimalizálás + kockázatok kezelése = tudatosan megtervezett biztonságos élet
Miért és kinek előnyös?
- jelzálog hitellel rendelkezőknek, hogy a SZJA- ból jelentősebb adójóváírást kaphasson
- folyószámla tulajdonosoknak, hogy a kedvezmények beállításával, és a számla személyre szabásával, akár évi több tízezer forintot megtakarítson
- aki kíváncsi, milyen adóoptimalizálási lehetőségei vannak
- aki a család egészségügyi kiadásaiból, 20 %-ot szeretne visszakapni
- aki minden vásárlása után jóváírást szeretne kapni
- akinek fontos az öngondoskodás
- akinek fontos a kiadásai kezelésénél a hatékonyság
- mindenki számára hasznos információt ad, hiszen mindenkinek vannak kiadásai, aminek a mértékét tudatos kezeléssel csökkenteni tudja, ezzel együtt a megtakarításait növelni.
- akinek fontos a tudatosan megtervezett biztonságos élet
szabadon kérhető
bárki számára elérhető
jelentős megtakarítást eredményez
tervezhető
több pénz marad a családi kasszában
Milyen előnyei vannak?
- termék ismeretet biztosít, ami helyes használathoz vezet a mindennapi pénzügyeinkben
- ingyenes előadások révén megismertetjük a pénzügyi termékekkel, azok jellemzőivel, helyes használatukkal
- különböző termékcsoportokon keresztül az alapoktól építjük fel a tudást
- biztonság érzetet ad
- tudatos pénzkezeléshez vezet
- jelentős megtakarítás érhető el a felhasználásával
- adó optimalizálási lehetőségekkel SZJA kedvezmények vehetők igénybe
- személyre szabottan is kérhető
- kockázatokat kezel
- költségcsökkentő
Miért hátrányos?
- termékismeret nélkül nem lesznek kihasználva az előnyök, kedvezmények
- indokolatlanul magasabb költés
- tudatos tervezés hiányában magasabbak a kockázatok
- jelenleg sokan nem tudatosan használják a termékeket, ami többlet kiadással jár
- az adóoptimalizálási lehetőségek kihagyásával, lemondanak a haszonról
- döntés hozatalok előtt szükség van arra, hogy megismerje a lehetőségeit, ami alapján a legjobb megoldást tudja választani, ennek hiányában hátrányba kerülhet, ami jelentős töbletkiadással járhat
Ki igényelheti?
- akinek fontos, hogy a kiadásait kézben tartsa
- akinek fontos, a családja anyagi biztonsága
- aki kíváncsi, mit tehetne másképp, min változtasson, hogy optimálisan használja a termékeket
- akinek fontos , hogy kiadásaink előre tervezésével jelentős megtakarításokat érjen el
- aki szeretné a tudását és ismereteit fejleszteni
- aki nyitott az újdonságokra
- aki a jövője tervezését már szeretné hatékonyan végezni, megismerni és kihasználni az egyéni lehetőségeit
A megkeresés folyamata
A tájékoztatás nem teljeskörű, általános információkat tartalmaz.
A különböző pénzintézetek és biztosítótársaságok termékeinek és szolgáltatásainak feltételei eltérőek lehetnek. A részletes feltételekről és információkról kérjen személyre szabott tájékoztatást, vagy érdeklődjön a bankok, biztosítótársaságok honlapján , a vonatkozó üzletszabályzatokban és hirdetményekben.
A bankok és pénzintézetek a hitelbírálat és kockázatkezelés jogát minden esetben fenntartják.
